大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話(huà)題，就是關(guān)于公司如何管控股票資金賬戶(hù)的問(wèn)題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹公司如何管控股票資金賬戶(hù)的解答，讓我們一起看看吧。

像阿里、騰訊這種大公司，每天有巨大的現金流，那么公司的錢(qián)會(huì )放在哪里，是如何管理的？

騰訊每天有巨大的現金流說(shuō)得過(guò)去，畢竟王者榮耀高峰時(shí)一天的充值收入就有上億了，更何況騰訊旗下還有其他眾多的游戲，但是說(shuō)阿里巴巴巨大的現金流則有點(diǎn)過(guò)了，阿里巴巴這種企業(yè)屬于固定的營(yíng)收，跟普通的經(jīng)營(yíng)企業(yè)一樣（商戶(hù)的押金、保證金、備付金等等不算阿里的現金流，這部分資金是不能亂動(dòng)的），其一般有固定的回款周期。

不論是阿里還是騰訊，最終的錢(qián)都要放在銀行里（少部分現金可以放在公司的保險柜里），這是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的需要（因為其存在眾多上下游客戶(hù)，非封閉的個(gè)體，與其他客戶(hù)的結算只能通過(guò)銀行間的清算系統來(lái)進(jìn)行，別說(shuō)通過(guò)微信支付及支付寶，這個(gè)小額還可以，大額根本通過(guò)不了，有限額存在）。

至于說(shuō)放哪個(gè)銀行，那就看各個(gè)銀行的營(yíng)銷(xiāo)能力了，一般這種大企業(yè)合作的銀行都有十幾家，而不會(huì )是僅僅的一兩家，更不可能只放在自己的網(wǎng)商銀行及微眾銀行里，因為這兩個(gè)規模和實(shí)力太小了，很多業(yè)務(wù)并不齊全；再者無(wú)論阿里還是騰訊再怎么厲害，最終都有需要銀行支持的時(shí)候（比如并購融資等）。

作為有專(zhuān)門(mén)資金運營(yíng)管理者的大企業(yè)，阿里及騰訊資金肯定不可能都放置在活期存款里（必須有，但是絕對是少量），這類(lèi)企業(yè)的資金管理一般分為以下幾部分：

（1）少量活期存款；

（2）部分的一天或者7天通知存款；

（3）購買(mǎi)理財產(chǎn)品（別以為這類(lèi)企業(yè)不會(huì )購買(mǎi)理財產(chǎn)品，比如今日《證券日報》的報道2019年以來(lái)，僅有558家上市公司購買(mǎi)了1355.97億元的理財產(chǎn)品，去年同期，共有810家上市公司購買(mǎi)了2761.28億元的理財產(chǎn)品，同比下滑幅度超50%。）

（4）大額存單：大額存單具備可轉讓及靠檔計息的功能，也深受企業(yè)的喜愛(ài)，大額存單最早推出的時(shí)候就是針對企業(yè)的。

（5）并購投資：阿里及騰訊現在可以說(shuō)是我國最大的投行都不為過(guò)，時(shí)不時(shí)的就是買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)，可以說(shuō)阿里系及騰訊系企業(yè)占據了我國互聯(lián)網(wǎng)的半壁江山都不為過(guò)；

這些錢(qián)，一小部分是作為活期存款存在銀行，大部分用于購買(mǎi)低風(fēng)險且流動(dòng)性好的固定收益產(chǎn)品，比如貨幣基金、國庫券、大額可轉讓存單等等，還有一小部分拿去存定期；

比如阿里的財報原文是這樣的：

As of March 31, 2019, we had cash and cash equivalents and short-term investments of RMB189,976 million (US$28,308 million) andRMB3,262 million (US$486 million), respectively. Short-term investments consist primarily of investments in fixed deposits with maturities between three monthsand one year and investments in money market funds or other investments whereby we have the intention to redeem within one year.

翻譯過(guò)來(lái)就是：截至2019年3月21日，阿里有1890億元人民幣（約合283億美元）的現金及現金等價(jià)物，還有32.62億元的短期投資。在會(huì )計上，現金等價(jià)物即是那些期限短、流動(dòng)性強、易于轉換為已知金額現金、價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險很小的資產(chǎn)，比國庫券、商業(yè)本票、貨幣市場(chǎng)基金、可轉讓定期存單等等?？梢院侠砗侠聿聹y，阿里的1890億元現金及現金等價(jià)物當中，一部分就是狹義上的現金，另外一部分是國庫券、大額可轉讓存單、貨幣基金等等——比如阿里完全可以買(mǎi)余額寶。

在阿里32.62億元的短期投資當中，主要是期限在3個(gè)月~1年的定期存款，還有一些投入到貨幣基金等一年內將變現的資產(chǎn)。

朋友們好！

阿里和騰訊這樣的大公司對于現金流都應該是集中統一管理的。一般這些大公司，現金管理都是跟多家大型銀行合作進(jìn)行管理的，一天結束，各公司現金自動(dòng)匯總到總部賬戶(hù)中來(lái)。當然了，總部也會(huì )有多個(gè)銀行賬戶(hù)來(lái)對現金進(jìn)行更加精細的管理的。下面來(lái)分析一下。

像阿里騰訊這樣的大公司，每天都有巨大的現金流，對于這些巨大現金流的管理是非常重要的一項工作。一般這些大公司對于現金流的管理都是采取集中管控的模式，采取收支兩條線(xiàn)管理，白天各子公司、分公司收到的現金流，晚上自動(dòng)匯總到總部賬戶(hù)。然后總部賬戶(hù)到第二天，再根據各子公司的資金預算需要把資金調撥出去。這樣的資金集中管控模式是最基礎的管理模式。

一般大型公司的錢(qián)都是存在銀行的。騰訊和阿里巴巴為了適應公司資金集中管控的需要，也會(huì )在各大銀行開(kāi)立不少的銀行賬戶(hù)。像騰訊，阿里巴巴這樣的大客戶(hù)是各大銀行爭搶的對象，銀行一般都會(huì )開(kāi)出很多優(yōu)惠的條件，以吸引這兩家大型公司入駐的。而且各大銀行也會(huì )為騰訊和阿里這樣的大公司做很多的金融服務(wù)。錢(qián)存在銀行，銀行當然是要給利息的了，一般這樣的存款利息也是可以談的。

阿里和騰訊賺的多，這對于阿里和騰訊現金管理提出了更高的要求。根據一季度報告，阿里巴巴2019年一季度實(shí)現營(yíng)業(yè)收入934.98億元，而騰訊一季度營(yíng)業(yè)收入實(shí)現854.6億元。利潤分別實(shí)現251.7億元和272億元?？梢钥闯鰜?lái)阿里和騰訊一天平均有3個(gè)億左右的現金流入，這對于阿里和騰訊的現金管理提出了更高的要求，這些現金管理的好，肯定能夠產(chǎn)生更多的利息收入。一般阿里和騰訊都會(huì )對就現金利息和銀行談判的，銀行也會(huì )給一個(gè)相當好的利息給他們的，估計具體給他們的利息不會(huì )低于每天貨幣基金利息收益的。

現在阿里和騰訊仍然處于快速擴張時(shí)期，都在不斷的擴大著(zhù)各自的版圖?，F在兩大公司盈利能力很強，因此，可以用于收購和兼并以及研發(fā)的資金就比較充裕，因此，兩大公司每年花出去的錢(qián)也是非常多的。

比如最近幾天，阿里巴巴先后收購了申通快遞母公司49%的股權，花費46.5億元左右，然后投資的華東云計算中心投用，總投資在180億元人民幣。阿里又用36億元投資千方科技，阿里將持有公司約2.23億股股份，約占公司總股本的15%，成為公司第二大股東。千方科技創(chuàng )立于2000年，是一家智能交通產(chǎn)品和解決方案提供商。

截至2018年底，騰訊整體投資公司數量達到600余家，投資規模超過(guò)千億元人民幣，涉及社交、數字內容、O2O和智慧零售、金融科技及其他等多個(gè)行業(yè)和領(lǐng)域，包括100余家估值超過(guò)10億美元的獨角獸企業(yè)。未來(lái)，騰訊投資除了保持對消費互聯(lián)網(wǎng)新型消費，頭部?jì)热?，垂直領(lǐng)域和前沿技術(shù)探索外，會(huì )更注重對產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)各個(gè)關(guān)鍵節點(diǎn)的布局：包括智慧零售，優(yōu)質(zhì)教育，企業(yè)金融，汽車(chē)服務(wù)，傳統產(chǎn)業(yè)的信息化等。

因此，阿里巴巴公司和騰訊公司，雖然現在賺錢(qián)速度較快，但是收購和兼并活動(dòng)花錢(qián)也花的很快，這對于阿里巴巴和騰訊公司現金管理能力提出了更高的要求。畢竟只有現金管理能力強大，才能夠為公司的收購和兼并戰略的實(shí)施提供強大的資金支持。

到此，以上就是小編對于公司如何管控股票資金賬戶(hù)的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于公司如何管控股票資金賬戶(hù)的1點(diǎn)解答對大家有用。