老鐵們，大家好，相信還有很多朋友對于投資股票主要風(fēng)險分析和投資股票會(huì )遇到哪些風(fēng)險的相關(guān)問(wèn)題不太懂，沒(méi)關(guān)系，今天就由我來(lái)為大家分享分享投資股票主要風(fēng)險分析以及投資股票會(huì )遇到哪些風(fēng)險的問(wèn)題，文章篇幅可能偏長(cháng)，希望可以幫助到大家，下面一起來(lái)看看吧！

一、為什么說(shuō)投資有風(fēng)險

首先我們需要明白投資的概念。投資是貨幣收入或其他任何能以貨幣計量其價(jià)值的財富擁有者犧牲當前消費、購買(mǎi)或購置資本品以期在未來(lái)實(shí)現價(jià)值增值的謀利性經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。

簡(jiǎn)單說(shuō)投資就是用現在的錢(qián)換未來(lái)的錢(qián)，所以投資具備時(shí)間價(jià)值。同時(shí)投資還涉及風(fēng)險，什么是風(fēng)險？風(fēng)險就是不確定性，你的錢(qián)可能會(huì )增加，可能會(huì )減少，可能會(huì )打水漂。

我想分析下我犯過(guò)的幾個(gè)致命的賠錢(qián)邏輯

1、貪婪-沒(méi)有清晰的計劃-不愿割肉（時(shí)間成本）

（聽(tīng)了張阿姨李大叔王專(zhuān)家的薦股/自己沒(méi)有系統的琢磨），選了一只股，直接開(kāi)戶(hù)梭哈，一開(kāi)始賺了點(diǎn)錢(qián)，貪婪沒(méi)賣(mài)，一直拿著(zhù)，也不知道什么時(shí)候賣(mài)。浮虧了，開(kāi)始跌，認為能漲回來(lái)，很不幸一直跌，最后成為了公司的股東。

分析：炒股中貪婪是每個(gè)人都會(huì )犯的錯誤，所以需要我們去通過(guò)交易計劃約束自己，特別是職業(yè)炒手，如果想持續穩定盈利必須要學(xué)會(huì )控制住自己的心理。賺多少設置一個(gè)止盈線(xiàn)。不愿割肉根本原因也是沒(méi)有一個(gè)明確的事前計劃。

解決：制定事前計劃，預則立，提前規劃永遠是成功的最好伙伴，你站的越高，你看的越遠，制定事情計劃就是你的頂層設計，就是你的五年計劃，就是你的賺錢(qián)好伙伴??！【以后會(huì )講制定計劃的內容】

追漲殺跌沒(méi)錯。但是沒(méi)計劃的追漲殺跌就是錯的！

什么是沒(méi)機會(huì )的追漲殺跌？看盤(pán)過(guò)程中，突然看到一個(gè)拉升，就沖進(jìn)去了，然后就被套了，這就是沒(méi)計劃的追漲。突然看到下跌，立馬就賣(mài)了，這就是無(wú)計劃的殺跌。

分析：追漲殺跌有兩方面原因：1、被盤(pán)面影響，身心被市場(chǎng)影響，干涉，暫時(shí)性喪失理智沖動(dòng)?。?！從而做出錯誤的判斷與行動(dòng)2、沒(méi)有明確的計劃，高度不夠，殊不知價(jià)格就是跌跌漲漲，漲中有跌，跌中有漲，只看到了事務(wù)全貌中的一部分便以為看懂了市場(chǎng)，殊不知是莫大的錯誤。絕不能將市場(chǎng)中短暫的上漲，看成大趨勢的上漲，也絕不能將市場(chǎng)中一時(shí)的下跌，看作總體的下跌。

解決：關(guān)鍵在于你的交易計劃，吃魚(yú)分段，你吃魚(yú)吃魚(yú)的那個(gè)部位？做事情之前一定要看清，你要看清楚自己要獲得什么，通過(guò)什么來(lái)獲得，怎么來(lái)獲得。舉例：我吃魚(yú)的身子，做趨勢（例如一周內），就需要看清楚你所選定的時(shí)間范圍內一周內的大趨勢是什么，抓住這段時(shí)間的主要趨勢，不受次要波動(dòng)影響（1h的漲跌甚至一天的漲跌）整體趨勢走完離場(chǎng)。如果是做次級趨勢，例如1h，那么1h漲了，走完了，目標達到了，該溜就溜??！這個(gè)就是一個(gè)相對簡(jiǎn)單的把大象放冰箱的計劃。

做投資，特別是職業(yè)抄手，一定一定要有完整的計劃，不管你是長(cháng)期5年計劃、短期1周、1天等等，你都要有個(gè)戰略戰術(shù)，股票市場(chǎng)總體上可以稱(chēng)為零和博弈，你贏(yíng)的錢(qián)是別人輸的錢(qián)。也就是你死我活的事。沒(méi)有戰略何談言戰斗？當然我本人也犯過(guò)不少的錯誤，寫(xiě)出來(lái)也是希望大家少走彎路！

今天先寫(xiě)到這里！如果你打算做職業(yè)炒家，不妨從交易計劃開(kāi)始！如果您只想了解投資，有一份正經(jīng)的工作，我的建議是永遠不要炒股票，炒期貨。這是一條很難的道路，門(mén)檻低，出成果需要非常長(cháng)的時(shí)間（天才除外），風(fēng)險巨大（跳樓自殺，家庭不幸福的比比皆是）??！

二、股票投資的風(fēng)險有哪些

1、股市里風(fēng)險有很多。從宏觀(guān)角度看，有系統性風(fēng)險，又稱(chēng)市場(chǎng)風(fēng)險；從中觀(guān)角度看，有行業(yè)風(fēng)險；再從微觀(guān)角度出發(fā)，又有企業(yè)風(fēng)險，主要是企業(yè)的運營(yíng)風(fēng)險。

2、系統性風(fēng)險，又稱(chēng)市場(chǎng)風(fēng)險，是最不可控的一種風(fēng)險。因為相對于個(gè)人或投資機構來(lái)說(shuō)，其能力是無(wú)法對抗系統性風(fēng)險的。而系統性風(fēng)險又包括以下幾種。

3、市場(chǎng)有周期性，經(jīng)濟運行有周期性。一旦一個(gè)國家或一個(gè)經(jīng)濟體，甚至全球經(jīng)濟向下運行，就連一國的力量都很難對抗，更不必說(shuō)機構或個(gè)人，在這種情況下，要么能提前預知風(fēng)險的到來(lái)從而做出規避動(dòng)作，要么在風(fēng)險爆發(fā)初期及時(shí)止損，如果損失過(guò)大，并且已經(jīng)處于周期的低部，還可以積極展開(kāi)自救，降低股票成本，靜待經(jīng)濟回溫價(jià)值回歸。千萬(wàn)不要就地臥倒裝死。

4、一個(gè)國家的政策變動(dòng)，必然會(huì )對相關(guān)行業(yè)帶來(lái)巨大的沖擊。比如我國汽車(chē)進(jìn)入21世紀之后迅猛發(fā)展，近20年時(shí)間增長(cháng)幾百倍，具體數字就不查了，在這里我們講的是政策變化，自從我國出于對環(huán)境的重視，嚴格控制排放，實(shí)行汽車(chē)限購之后，汽車(chē)行業(yè)迅速跌入寒冬。在這種情況下如果手上有汽車(chē)相關(guān)行業(yè)股票，也只能徒喚奈何。

5、國為人控制經(jīng)濟過(guò)熱，很可能會(huì )采取收緊銀根、提高利率和存款準備金等等一系列措施。在這種情況下，流動(dòng)性大大降低，市場(chǎng)上的熱錢(qián)迅速收縮，必然會(huì )對股市造成沖擊。

6、很明顯的一個(gè)例子，就是中美貿易戰。一個(gè)國家不會(huì )完全獨立于世界，雖然我國股市相對獨立，但外部因素總會(huì )存在。中美貿易戰是與我們惜惜相關(guān)的事件，而像歐洲經(jīng)濟不振、中東戰火頻仍的現象都不可避免的對我國股市造成沖擊。

7、自然災害也同樣是不可控因素，特別相對于農業(yè)股沖擊更為巨大。水災、火災等也同樣會(huì )對交通、供電、供水、通迅等設施帶來(lái)影響。但這影響有可能也是正面的，比如對于相關(guān)設施提供商。

8、行業(yè)風(fēng)險相對影響面較窄，波及不會(huì )那么的深遠，但也同樣有著(zhù)難以控制的特點(diǎn)。

9、如果一個(gè)行業(yè)內出現了一個(gè)顛覆性的技術(shù)革命，如果不是發(fā)生在你自己持用的股票身上，或者該企業(yè)應對不當，不能夠及時(shí)跟進(jìn)，等待它的很可能就是毀滅性的打擊。

10、經(jīng)濟有大周期，同樣一個(gè)行業(yè)也有一個(gè)行業(yè)周期。雖然影響面較窄，但具體到相關(guān)企業(yè)身上，影響卻是實(shí)實(shí)在在的。

11、產(chǎn)業(yè)有朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)和夕陽(yáng)產(chǎn)業(yè)。如果上市公司屬于夕陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，那么未來(lái)前景一定是暗淡的。就像汽車(chē)代替了馬車(chē)一樣，是屬于不可逆的。如果周期是有低有高，那么產(chǎn)業(yè)如果是夕陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，那么只會(huì )有低無(wú)高。

12、很典型的一個(gè)案例，就是2008年的毒奶粉事件。事故起因是很多食用三鹿集團生產(chǎn)的奶粉的嬰兒被發(fā)現患有腎結石，隨后在其奶粉中被發(fā)現化工原料三聚氰胺。本身是三鹿的個(gè)體案件，但卻導致奶粉行業(yè)泥沙俱下，整個(gè)行業(yè)受到?jīng)_擊。

13、一個(gè)企業(yè)如果不能正確評估自身的實(shí)力，在戰略方向上出現錯誤，也同樣有可能讓企業(yè)一蹶不振。

14、每個(gè)企業(yè)都有自己的強項，基本上所有企業(yè)也都有擴大經(jīng)營(yíng)的欲望，但術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻，如果不假思索的就跨入一個(gè)未知的領(lǐng)域，大概率是會(huì )受到懲罰的。

15、道德風(fēng)險就不用說(shuō)了，樂(lè )視網(wǎng)就是活生生的例子。還有比如高管違規，惡意減持，中飽私囊等問(wèn)題都會(huì )為企業(yè)帶來(lái)傷害。

16、總之，風(fēng)險無(wú)處不在。有些風(fēng)險可以發(fā)現，有的風(fēng)險非常隱蔽，這就需要投資者要提高警惕及時(shí)發(fā)現而規避風(fēng)險，才會(huì )讓自己在投資路上少入坑，多收益。

三、三種股票投資組合風(fēng)險計算

整個(gè)投資組合的方差=0.3*0.3*100+0.3*0.3*144+0.4*0.4*169+2*0.3*0.3*120+2*0.3*0.4*130+2*0.3*0.4*156=139.24

三個(gè)股票的投資組合方差=w1*w1*股票1的方差+w2*w2*股票2的方差+w3*w3*股票3的方差+2*w1*w2*股票1和2的協(xié)方差+2*w1*w3*股票1和3的協(xié)方差+2*w2*w3*股票2和3的協(xié)方差

四、在進(jìn)行證券投資時(shí)應考慮哪些風(fēng)險因素

證券投資的風(fēng)險一般可分為系統風(fēng)險與非系統風(fēng)險。

證券投資的系統風(fēng)險是指那些對所有的上市公司產(chǎn)生影響的因素引起的風(fēng)險，比如因經(jīng)濟、政治及整個(gè)社會(huì )環(huán)境變化所引起的證券價(jià)格的波動(dòng)都屬于此類(lèi)風(fēng)險。就目前我國證券市場(chǎng)而言，大致有如下幾種：

1.利率風(fēng)險。這是指利率變動(dòng)，出現貨幣供給量變化，從而導致證券需求變化而使證券價(jià)格變動(dòng)的一種風(fēng)險。一般而言，因利率下降引起股價(jià)上升或因利率上調引起股價(jià)下跌。

2.市場(chǎng)風(fēng)險。這是指證券市場(chǎng)本身因各種因素的影響而引起證券價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險。證券市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，直接影響供求關(guān)系，包括政治局勢動(dòng)蕩、貨幣供應緊、政府干預金融市場(chǎng)，投資者心理波動(dòng)以及大投機者興風(fēng)作浪等，都可以使證券市場(chǎng)掀起軒然大波。

3.政策風(fēng)險。各國的金融市場(chǎng)與國家的政治局面、經(jīng)濟運行、財政狀況、外貿交往、投資氣候等息息相關(guān)，國家的任一政策的出臺，都可能造成證券市場(chǎng)上的證券價(jià)格的波動(dòng)。

4.其他系統風(fēng)險。除了上述風(fēng)險之外，還存在其他一些風(fēng)險如匯率風(fēng)險，入市資金結構風(fēng)險。

非系統風(fēng)險，是指某些微觀(guān)不確定因素的發(fā)生對某一個(gè)或幾個(gè)證券的收益產(chǎn)生影響所帶來(lái)的風(fēng)險。這些微觀(guān)不確定只對個(gè)別公司或企業(yè)產(chǎn)生影響，通常與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)不存在系統性、全局性關(guān)聯(lián)。非系統風(fēng)險主要有如下幾種：

1.信用風(fēng)險。它是指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。信用風(fēng)險實(shí)際上揭示了發(fā)行者在財務(wù)狀況不佳時(shí)出現違約和破產(chǎn)的可能，它主要受證券發(fā)行者的經(jīng)營(yíng)能力、盈利水平、事業(yè)穩定程度等因素的影響。

2.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。指上市公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現失誤導致企業(yè)虧損而帶給投資者投資損失的可能性。造成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的因素有諸如項目投資決策失誤、市場(chǎng)預測不準以及技術(shù)更新不及時(shí)等。在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下，任何企業(yè)都有經(jīng)營(yíng)失敗的可能性，因此這種風(fēng)險是始終潛在的。

3.財務(wù)風(fēng)險。財務(wù)風(fēng)險是指企業(yè)資本結構不合理所造成的風(fēng)險。負債經(jīng)營(yíng)是現代企業(yè)常用的一種經(jīng)營(yíng)手段。一般來(lái)講，債務(wù)資本比例越高，財務(wù)杠桿作用就越大，但同時(shí)也要看到負債經(jīng)營(yíng)不利的一面，由于負債需要支付固定的利息，當企業(yè)利潤下降時(shí)，帶給投資者的收益就將大幅度減少。因此，如果企業(yè)負債過(guò)量，造成資本結構不合理，那么相應所蘊含的財務(wù)風(fēng)險就越高。

4.價(jià)格風(fēng)險。價(jià)格風(fēng)險是指涉及企業(yè)產(chǎn)品的價(jià)格發(fā)生變動(dòng)而帶來(lái)的風(fēng)險。構成企業(yè)的價(jià)格風(fēng)險一方面是成本因素，即企業(yè)從事生產(chǎn)所需的原材料、主要輔助材料的價(jià)格上漲或職工工資增加使生產(chǎn)成本上升，另一方面是市場(chǎng)競爭使銷(xiāo)售價(jià)格的下降。

5.技術(shù)風(fēng)險。指技術(shù)開(kāi)發(fā)方面的各種不確定因素，如技術(shù)難度、成果成熟度、與商品化的差距、開(kāi)發(fā)周期、技術(shù)壽命期等造成的投資風(fēng)險。

這些可以慢慢去領(lǐng)悟，在股市中最重要的是掌握好一定的經(jīng)驗與技巧，這樣才能保持盈利，為了提升自身炒股經(jīng)驗，新手前期可以用個(gè)牛股寶模擬炒股去學(xué)習一下股票知識、操作技巧，對在今后股市中的贏(yíng)利有一定的幫助。希望可以幫助到您，祝投資愉快！

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