今天給各位分享買(mǎi)股票怎么看財務(wù)分析圖的知識，其中也會(huì )對如何看懂股票分析圖進(jìn)行解釋?zhuān)绻芘銮山鉀Q你現在面臨的問(wèn)題，別忘了關(guān)注本站，現在開(kāi)始吧！

一、如果想買(mǎi)一家公司的股票，如何去了解他的經(jīng)營(yíng)狀況

因為證監會(huì )對上市公司的監管要求，要了解一家上市公司遠比去了解一家非上市公司要容易得多。上市公司被要求必須定時(shí)準確的披露關(guān)于公司的經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況，因此通過(guò)官方的途徑是比較容易獲得關(guān)于上市公司的相關(guān)信息，這也給我們去了解上市公司提供了可靠的依據。同時(shí)，金融分析是對公司的研究遠比普通投資者更為深入，所以通過(guò)金融分析師對上市公司的研究報告，我們也能更好的去了解一家企業(yè)。但是，每家企業(yè)都是一個(gè)系統的運行，往往僅僅只是從單方面去了解一家企業(yè)，會(huì )更容易將自己帶入陷阱。所以，如何去了解一家上市公司，需要我們將其作為一個(gè)課題去做研究，才能從各方面對其進(jìn)行一個(gè)比較系統的了解。

從宏觀(guān)方面來(lái)講，我們需要了解一家企業(yè)得分為三個(gè)維度：1、企業(yè)所在的行業(yè)地位；2、企業(yè)本身的運營(yíng)狀況；3、企業(yè)所在產(chǎn)業(yè)鏈中的位置及利潤分配關(guān)系。每一個(gè)維度里面又會(huì )有更為詳細的內容。

1、企業(yè)所在的行業(yè)地位，行業(yè)地位一般通過(guò)市值及產(chǎn)品實(shí)力來(lái)表述。同行情況兩者又是相輔相成的，市值靠前的企業(yè)，其產(chǎn)品在行業(yè)內一定是領(lǐng)先地位的。亦或者產(chǎn)品技術(shù)壁壘越高的企業(yè)，其市值也會(huì )相對靠前。當然除了這兩種情況之外還有一種情況，市值非常小，但是產(chǎn)品力在行業(yè)的某一個(gè)細分領(lǐng)域里非常強悍。在這個(gè)細分領(lǐng)域里是NO1，但是往往這種情況是因為細分領(lǐng)域的市場(chǎng)容量本身也比較小。

2、企業(yè)本身的了解會(huì )涉及到比較多的內容，比如產(chǎn)品結構、經(jīng)營(yíng)理念、高管成員及成員背景、運營(yíng)能力、成長(cháng)能力、償債能力、研發(fā)能力、盈利能力以及企業(yè)估值等。對于企業(yè)本身的了解最佳的途徑就是閱讀公司的年報及半年報。上市公司會(huì )在定期的披露公司的年報及季報，一般季報主要是一季度報與三季度報，而年報就主要以半年報與年報為主。季報披露的信息相對比較少，主要是財務(wù)報表的披露，而年報披露的內容非常的詳細，會(huì )涉及公司的所有內容，所以閱讀上市公司的年報及半年報是充分了解一家企業(yè)的最佳途徑，如產(chǎn)品結構、經(jīng)營(yíng)理念、高管及背景、股東信息等信息，而運營(yíng)能力、成長(cháng)能力、償債能力、盈利能力、研發(fā)能力等，可以通過(guò)年報中披露的財務(wù)報表數據來(lái)進(jìn)行分析。分析方法也非常多，比較常用的就是杜邦分析法。而關(guān)于公司的估值分析，則需要單獨的技能，但主要還是通過(guò)行業(yè)的發(fā)展趨勢、企業(yè)的行業(yè)地位、產(chǎn)品結構等進(jìn)行定性的分析，同時(shí)通過(guò)財務(wù)報表的分析進(jìn)行定量的分析。最有名、最常用、最科學(xué)的方法就是現金流貼現法估值。

3、企業(yè)的上下游，是為了了解企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈中處于怎樣的地位。有些行業(yè)是在產(chǎn)業(yè)鏈最上游是最賺錢(qián)的，而有些行業(yè)則是最下游是最賺錢(qián)的。比如，白酒行業(yè)，其上游是高粱，糧食作物每年的價(jià)格波動(dòng)非常小。而且中國地大物博以目前的經(jīng)濟水平，最不缺的就是糧食，所以釀白酒的企業(yè)可以以非常低的價(jià)格買(mǎi)到原材料。而其釀出的白酒，通過(guò)品牌溢價(jià)，又可以賣(mài)出相當高的價(jià)格，其下游的批發(fā)商及零售商并沒(méi)有價(jià)格談判的實(shí)力。所以白酒企業(yè)在這個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈中，能獲得最高的利益分配，所以我們可以看到A股上市的白酒企業(yè)毛利率都遠遠高于其他傳統行業(yè)。

雖然上市公司的信息披露是最完善的，想要獲得上市公司的資料并非難事。但是真正想要了解一家企業(yè)，確又是一項非常系統性的事情，而每家企業(yè)都是動(dòng)態(tài)變化的，需要持續不斷的跟蹤才能真正了解一家企業(yè)。也只有真正了解了一家企業(yè)，才能給我們的投資做出正確的選擇。

二、如何對公司財務(wù)進(jìn)行分析

面對財務(wù)三張報表《損益表》《資產(chǎn)負債表》《現金流量表》的分析，從邏輯上講有四大導向：盈利性、安全性、效率性和增性。

針對這四個(gè)導向，財務(wù)分析可以延展到以下30個(gè)基礎指標：

1.銷(xiāo)售凈利率=（凈利潤÷銷(xiāo)售收入）×100%；該比率越大，企業(yè)的盈利能力越強

2.資產(chǎn)凈利率=（凈利潤÷總資產(chǎn)）×100%；該比率越大，企業(yè)的盈利能力越強

3.權益凈利率=（凈利潤÷股東權益）×100%；該比率越大，企業(yè)的盈利能力越強

4.總資產(chǎn)報酬率=（利潤總額+利息支出）/平均資產(chǎn)總額×100%；該比率越大，企業(yè)的盈利能力越強

5.營(yíng)業(yè)利潤率=（營(yíng)業(yè)利潤÷?tīng)I業(yè)收入）×100%；該比率越大，企業(yè)的盈利能力越強

6.成本費用利潤率=（利潤總額÷成本費用總額）×100%；該比率越大，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益越高

7.全部資產(chǎn)現金回收率=（經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現金凈流量÷平均資產(chǎn)總額）×100%；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

8.盈利現金比率=（經(jīng)營(yíng)現金凈流量÷凈利潤）×100%；該比率越大，企業(yè)盈利質(zhì)量越強，其值一般應大于1

9.銷(xiāo)售收現比率=（銷(xiāo)售商品或提供勞務(wù)收到的現金÷主營(yíng)業(yè)務(wù)收入凈額）×100%；數值越大表明銷(xiāo)售收現能力越強，銷(xiāo)售質(zhì)量越高

10.凈運營(yíng)資本=流動(dòng)資產(chǎn)-流動(dòng)負債=長(cháng)期資本-長(cháng)期資產(chǎn)；對比企業(yè)連續多期的值，進(jìn)行比較分析

11.流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負債；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

12.速動(dòng)比率=速動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負債；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

13.現金比率=（貨幣資金+交易性金融資產(chǎn)）÷流動(dòng)負債；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

14.現金流量比率=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現金流量÷流動(dòng)負債；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

15.資產(chǎn)負債率=（總負債÷總資產(chǎn)）×100%；該比值越低，企業(yè)償債越有保證，貸款越安全

16.產(chǎn)權比率與權益乘數：產(chǎn)權比率=總負債÷股東權益，權益乘數=總資產(chǎn)÷股東權益；產(chǎn)權比率越低，企業(yè)償債越有保證，貸款越安全

17.利息保障倍數=息稅前利潤÷利息費用=（凈利潤+利息費用+所得稅費用）÷利息費用；利息保障倍數越大，利息支付越有保障

18.現金流量利息保障倍數=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現金流量÷利息費用；現金流量利息保障倍數越大，利息支付越有保障

19.經(jīng)營(yíng)現金流量債務(wù)比=（經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現金流量÷債務(wù)總額）×100%；比率越高，償還債務(wù)總額的能力越強

20.應收賬款周轉率：應收賬款周轉次數=銷(xiāo)售收入÷應收賬款；應收賬款周轉天數=365÷（銷(xiāo)售收入÷應收賬款）；應收賬款與收入比=應收賬款÷銷(xiāo)售收入；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

21.存貨周轉率：存貨周轉次數=銷(xiāo)售收入÷存貨；存貨周轉天數=365÷（銷(xiāo)售收入÷存貨）；存貨與收入比=存貨÷銷(xiāo)售收入；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

22.流動(dòng)資產(chǎn)周轉率：流動(dòng)資產(chǎn)周轉次數=銷(xiāo)售收入÷流動(dòng)資產(chǎn)；流動(dòng)資產(chǎn)周轉天數=365÷（銷(xiāo)售收入÷流動(dòng)資產(chǎn)）；流動(dòng)資產(chǎn)與收入比=流動(dòng)資產(chǎn)÷銷(xiāo)售收入；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

23.凈營(yíng)運資本周轉率：凈營(yíng)運資本周轉次數=銷(xiāo)售收入÷凈營(yíng)運資本；凈營(yíng)運資本周轉天數=365÷（銷(xiāo)售收入÷凈營(yíng)運資本）；凈營(yíng)運資本與收入比=凈營(yíng)運資本÷銷(xiāo)售收入；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

24.非流動(dòng)資產(chǎn)周轉率：非流動(dòng)資產(chǎn)周轉次數=銷(xiāo)售收入÷非流動(dòng)資產(chǎn)；非流動(dòng)資產(chǎn)周轉天數=365÷（銷(xiāo)售收入÷非流動(dòng)資產(chǎn)）；非流動(dòng)資產(chǎn)與收入比=非流動(dòng)資產(chǎn)÷銷(xiāo)售收入；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

25.總資產(chǎn)周轉率：總資產(chǎn)周轉次數=銷(xiāo)售收入÷總資產(chǎn)；總資產(chǎn)周轉天數=365÷（銷(xiāo)售收入÷總資產(chǎn)）；總資產(chǎn)與收入比=總資產(chǎn)÷銷(xiāo)售收入；與行業(yè)平均水平相比進(jìn)行分析

26.股東權益增長(cháng)率=（本期股東權益增加額÷股東權益期初余額）×100%；對比企業(yè)連續多期的值，分析發(fā)展趨勢

27.資產(chǎn)增長(cháng)率=（本期資產(chǎn)增加額÷資產(chǎn)期初余額）×100%；對比企業(yè)連續多期的值，分析發(fā)展趨勢；

28.銷(xiāo)售增長(cháng)率=（本期營(yíng)業(yè)收入增加額÷上期營(yíng)業(yè)收入）×100%；對比企業(yè)連續多期的值，分析發(fā)展趨勢

29.凈利潤增長(cháng)率=（本期凈利潤增加額÷上期凈利潤）×100%；對比企業(yè)連續多期的值，分析發(fā)展趨勢

30.營(yíng)業(yè)利潤增長(cháng)率=（本期營(yíng)業(yè)利潤增加額÷上期營(yíng)業(yè)利潤）×100%；對比企業(yè)連續多期的值，分析發(fā)展趨勢。

三、如何查看股票的每股收益等財務(wù)指標

1、在交易軟件中，選中一只股票，按F10，在“財務(wù)分析欄”即可看到每股收益等相關(guān)財務(wù)指標。

2、每股收益，簡(jiǎn)稱(chēng)EPS，指公司某一時(shí)期凈利潤與總股本的比率，它反映了普通股股東每持有一股所能享有的企業(yè)凈利潤，是測定股票投資價(jià)值的重要指標之一。

3、在公司的財務(wù)報表中，每股收益分為三種：基本每股收益、稀釋每股收益以及扣非后的基本每股收益。

4、基本每股收益的計算相對簡(jiǎn)單，如果公司發(fā)行了優(yōu)先股，先從凈利潤中扣除給優(yōu)先股股東的股利，再用凈利潤除以總股本，就能計算出基本每股收益。

5、除了普通股外，可能還有一些“潛在普通股”：比如可轉換公司債、認股權證、股票期權等。它們潛伏在各種投資者的賬戶(hù)里，在將來(lái)某個(gè)時(shí)間，就會(huì )變身為股票，從而增大上市公司的總股本。而稀釋每股收益，就是假設這些產(chǎn)品已經(jīng)轉換成股票，根據新的總股本計算出的每股收益。通過(guò)比較它與基本每股收益，能讓投資者了解每股收益在未來(lái)會(huì )發(fā)生的變化。

6、最后，在公司的利潤中，可能會(huì )有一些非經(jīng)常性損益，也就是“飛來(lái)橫財”或“飛來(lái)橫禍”般，與公司的持續經(jīng)營(yíng)沒(méi)有直接關(guān)系的一類(lèi)損益。將這一部分從凈利潤中扣除，再計算得出的每股收益，就是扣非后的基本每股收益。一般來(lái)說(shuō)，它比基本每股收益更能反映出一家企業(yè)的真實(shí)情況。

文章分享結束，買(mǎi)股票怎么看財務(wù)分析圖和如何看懂股票分析圖的答案你都知道了嗎？歡迎再次光臨本站哦！